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民生加银龙头优选股票型证券投资基金(A 类份额)
基金家具贵寓提要更新
编制日历:2024 年 10 月 14 日
送出日历:2024 年 10 月 18 日
本提要提供本基金的要害信息,是招募诠释书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完好的招募诠释书等销售文献。
一、家具八成
基金简称 民生加银龙头优选股票 基金代码 008860
下属基金简称 民生加银龙头优选股票 A 下属基金往来代码 008860
民生加银基金管制有限公 中国开采银行股份有限公
基金管制东说念主 基金托管东说念主
司 司
上市往来所及上市日
基金合同奏效日 2020 年 3 月 10 日 -
期
基金类型 股票型 往来币种 东说念主民币
运作面目 泛泛绽放式 绽放频率 每个绽放日
初始担任本基金基金
基金司理 王亮 司理的日历
证券从业日历 2007 年 9 月 1 日
《基金合同》奏效后,畅达 20 个责任日出现基金份额握有东说念主数目不悦 200 东说念主或者
基金财富净值低于 5000 万元情形的,基金管制东说念主应当在依期解说中赐与清晰;连
其他
续 50 个责任日出现前述情形的,《基金合同》圮绝,不需要召开基金份额握有东说念主大
会进行表决。
二、基金投资与净值发扬
(一) 投资指标与投资策略
请投资者阅读《招募诠释书》第九部分基金的投资了解安定情况
本基金在合理的财富建立基础上,主要投资于各行业龙头上市公司,通过从下到上的
投资指标
深度挖掘、精选个股,力图为基金份额握有东说念主取得弥远稳健的逾额汇报。
本基金的投资领域包括国内照章刊行上市的股票(包括中小板、创业板以十分他经中
国证监会批准或注册刊行上市的股票)、存托把柄、港股通标的股票、债券(包括国债、
地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可退换债券(含分离往来可转债) 、
可交换公司债券、央行单据、中期单据、短期融资券(含超短期融资券))、财富赈济
证券、债券回购、同行存单、银行入款、现款、股指期货、国债期货、股票期权以及
投资领域
经中国证监会批准允许基金投资的其它金融器具(但需妥贴中国证监会的联系章程) 。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管制东说念主在履行妥贴措施后,
不错将其纳入投资领域。
本基金的投资组合比例为:股票财富的比例为基金财富的 80%-95%,其中投资于港股
通标的股票不高出股票财富的 50%,投资于龙头优选联系证券的比例不低于非现款基
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金财富的 80%。每个往来日日终,在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需交纳
的往来保证金后,应当保握不低于基金财富净值的 5%的现款或到期日在一年以内的政
府债券,其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法例或中国证监会允许,基金管制东说念主在履行妥贴措施后,不错调理上述投资品
种的投资比例。
本基金投资策略包括大类财富建立策略、股票投资策略、泛泛债券投资策略、可退换
债券与可交换债券投资策略、股指期货投资策略、国债期货投资策略、股票期权投资
策略、财富赈济证券投资策略等,详见基金合同或招募诠释书。
本基金主要对国表里宏不雅经济环境、货币财政策略时局、证券商场走势等进行抽象分
析,采选定量和定性相伙同的揣测样式,详情本基金在股票、债券等各种财富的投资
主要投资策略 比例。
本基金在合理的财富建立基础上,主要投资于各行业龙头上市公司,通过从下到上的
深度挖掘、精选个股,力图为基金份额握有东说念主取得弥远稳健的逾额汇报。
本基金界定的龙头优选主题是指所处行业内具有中枢竞争上风、限制率先、要点业务
商场份额大、贸易收入增长、盈利增长握续性较好的公司。该类公司时时具有一定影
响力。
功绩比较基准 沪深 300 指数收益率×65%+恒生抽象指数收益率×20%+中债抽象指数收益率×15%
本基金是股票型证券投资基金,预期风险和预期收益高于夹杂型基金、债券型基金和
风险收益特征 货币商场基金。本基金将投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投资环境、投
资标的、商场轨制以及往来国法等互异带来的独到风险。
(二) 投资组合伙产建立图表/区域建立图表
注:由于四舍五入的原因,分项之和与估量项之间可能存在尾差。
(三) 自基金合同奏效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
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注:1.基金合同奏效已往/基金份额增设已往的联悉数据按现实存续期野心,不按通盘当然年度进行折算。
三、投成本基金波及的用度
(一) 基金销售联系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取:
份额(S)或金额(M)
用度类型 收费面目/费率
/握有期限(N)
M<1,000,000 1.50%
申购费 1,000,000≤M<2,000,000 1.00%
(前收费) 2,000,000≤M<5,000,000 0.80%
M≥5,000,000 1,000 元/笔
N<7 天 1.50%
赎回费
N≥180 天 0.00%
注:上述表格中的申购费率适用投成本基金的非待业金客户。对于投成本基金的待业金客户,在基金管制东说念主
的直销中心可享受申购费率 1 折优惠,但对于上述表格中章程申购费率为固定金额的,待业金客户则按上
述表格中的费率章程推论,不再享有费率优惠。
(二) 基金运作联系用度
以下用度将从基金财富中扣除:
用度类别 收费面目/年费率或金额 收取方
管制费 1.2% 基金管制东说念主和销售机构
托管费 0.2% 基金托管东说念主
审计用度 40,000.00 元 管帐师事务所
信息清晰费 120,000.00 元 章程清晰报刊
基金合同奏效后与基金联系的讼师费、基
其他用度 金份额握有东说念主大会用度等不错在基金财产 联系劳动机构
中列支的其他用度,按照国度联系章程和
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基金合同商定在基金财产中列支。用度类
别详见本基金基金合同及招募诠释书或其
更新。
注:1、审计用度、信息清晰费为基金举座承担用度,非单个份额类别用度,且年金额为预估值,最终现实
金额以基金依期解说清晰为准。
(三) 基金运作抽象用度测算
若投资者认购/申购本基金份额,在握有期间,投资者需支拨的运作费率如下表:
民生加银龙头优选股票 A
基金运作抽象费率(年化)
握有期间 1.44%
注:基金运作抽象费率=固定管制费率+托管费率+销售劳动费率(若有)+其他运作用度估量占基金逐日平均
财富净值的比例(年化)。基金管制费率、托管费率、销售劳动费率(若有)为基金现行费率,其他运作费
用以最近一次基金年报清晰的联悉数据为基准测算。
四、风险揭示与要害辅导
(一) 风险揭示
基金在投资运作历程中可能濒临多样风险,既包括商场风险,也包括基金自己的管制风险、时期风险、
合规风险以及本基金独到风险等。多数赎回风险是绽放式基金所独到的一种风险,即当单个绽放日基金的净
赎回肯求高出上一绽放日基金总份额的百分之十时,投资东说念主将可能无法实时赎回握有的沿途基金份额。
本基金是股票型证券投资基金,预期风险和预期收益高于夹杂型基金、债券型基金和货币商场基金。本
基金将投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、商场轨制以及往来国法等互异带
来的独到风险。投资者应当稳重阅读基金合同、招募诠释书、基金家具贵寓提要等基金信息清晰文献,了解
基金的风险收益特征,根据自己的投资主见、投资期限、投资陶冶、财富现象等判断基金是否和自己的风险
承受才气相适合,自主判断基金的投资价值,自主作念出投资有推敲,自行承担投资风险,并通过基金管制东说念主或
基金管制东说念主托福的具有基金销售业务经历的其他机构购买基金。
基金财富投资于港股,会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、商场轨制以及往来国法等互异带来
的独到风险,包括港股商场股价波动较大的风险(港股商场实行 T+0 反转往来,且对个股不设涨跌幅放手,
港股股价可能发扬出比 A 股更为剧烈的股价波动)、汇率风险(汇率波动可能对基金的投资收益变成损失)、
港股通机制下往来日不连贯可能带来的风险(在内地开市香港休市的情形下,港股通不成正常往来,港股不
能实时卖出,可能带来一定的流动性风险)等。具体风险烦请查阅本基金招募诠释书的“风险揭示”章节的
具体内容。
基金可根据投资策略需要或不同建立地商场环境的变化,采选将部分基金财富投资于港股或采选不将
基金财富投资于港股,基金财富并非势必投资港股,存在诀别港股进行投资的可能。
本基金独到风险
杠杆风险:因股指期货采选保证金往来而存在杠杆,基金财产可能因此产生更大的收益波动。
基差风险:在利用股指期货对冲商场系统风险时,基金财富可能因为股指期货合约与标的指数价钱变动
所在不一致而承担基差风险。因存在基差风险,在股指期货合约缓期操作时,基金财富可能因股指期货合约
之间价差的特地变动而遭遇缓期风险。
股指期货缓期时的流动性风险:本基金握有的股指期货头寸需要进行缓期操作,平仓握有的股指期货合
约,换成其他月份股指期货合约,当股指期货商场流动性欠安、往来量不实时,将会导致缓期操作推论难度
擢升、往来成本加多,从而可能对基金财富变成不利的影响。
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期货盯视结算轨制带来的现款管制风险:股指期货采选保证金往来轨制,保证金账户实行当日无欠债结
算轨制,资金管制条目高。当商场握续向不利所在波动导致期货保证金不及,淌若未能在章程的时刻内补足
保证金,按章程将被强制平仓,可能给基金财富带来超出预期的损失。
到期日风险:股指期货合约到期时,本基金的账户如仍握有未平仓合约,往来所将按照交割结算价将账
户握有的合约进行现款交割,因此无法不息握有到期合约,具有到期日风险。
敌手方风险:财富管制东说念主运用基金财富投资于股指期货时,会发愤采选资信状态优良、风险法则才气强
的期货公司行为经纪商,但不成根绝在极点情况下,所采选的期货公司在往来历程中存在坐法、违法磋商行
为或收歇计帐导致基金财富遭遇损失。
连带风险:为基金财富进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出现保证金不及、又未能在规
定的时刻内补足,或因其他原因导致中金所对该结算会员下的经纪账户强行平仓时,基金财富可能因被连带
强行平仓而遭遇损失。
未平仓合约不成不息握有风险:由于国度法律、法例、策略的变化、中金所往来国法的修改、蹙迫措施
的出台等原因,基金财富握有的未平仓合约可能无法不息握有,基金财富必须承担由此导致的损失。
国债期货的投资可能濒临商场风险、基差风险、流动性风险。商场风险是因期货商场价钱波动使所握有
的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货商场的独到风险之一,是指由于期货与现货间的价差的波
动,影响套期保值或套利成果,使之发生有时损益的风险。流动性风险可分为两类:一类为流通量风险,是
指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险,此类风险时时是由商场衰退广度或深度导致
的;另一类为资金量风险,是指资金量无法粗犷保证金条目,使得所握有的头寸濒临被强制平仓的风险。
本基金对固定收益类财富的投资中将财富赈济证券纳入到投资领域当中,可能带来以下风险:
①信用风险:基金所投资的财富赈济证券之债务东说念主出现背约,或在往来历程中发生交收背约,或由于资
产赈济证券信用质料裁减导致证券价钱下落,变成基金财产损失。
②利率风险:商场利率波动会导致财富赈济证券的收益率和价钱的变动,一般而言,淌若商场利率上
升,本基金握有财富赈济证券将濒临价钱下落、本金损失的风险,而淌若商场利率下落,财富赈济证券利息
的再投资收益将濒临下落的风险。
③流动性风险:受财富赈济证券商场限制及往来活跃进度的影响,财富赈济证券可能无法在淹没价钱水
平上进行较大数目的买入或卖出,存在一定的流动性风险。
④提前偿付风险:债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付,从而使基金财富濒临再投资风险。
⑤操气魄险:基金联系当事东说念主在业务各法子操作历程中,因里面法则存在舛错或者东说念主为身分变成操作失
误或违背操作规程等引致的风险,举例,越权违法往来、往来造作、IT 系统故障等风险。
⑥法律风险:由于法律法例方面的原因,某些商场行径受到放手或合同不成正常推论,导致基金财产的
损失。
本基金的投资领域包括股票期权,股票期权的风险主要包括商场风险、 流动性风险、保证金风险、信
用风险和操气魄险等。商场风险指由于标的价钱变 动而产生的养殖品的价钱波动。流动性风险指当基金交
易量大于商场可报价的交 易量而产生的风险。保证金风险指由于无法实时筹措资金粗犷建立或者保管养殖
品合约头寸所条目的保证金而带来的风险。信用风险指往来敌手不肯或无法履行 契约的风险。操气魄险则
指因往来历程、往来系统、东说念主员疏失、或其他不可预期 时刻所导致的损失。
①港股往来失败风险
港股通业务试点期间存在逐日额度放手。在香港聚首往来悉数限公司开市前阶段,当日额度使用实现
的,新增的买单禀报将濒临失败的风险;在联交所握续往来时段,当日额度使用实现的,当日本基金将濒临
不成通过港股通进行买入往来的风险。淌若畴昔港股通联系业务国法发生变化,以新的业务国法为准。
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②汇率风险
本基金以东说念主民币召募和计价,但本基金通过港股通投资于香港商场。港币相对于东说念主民币的汇率变化将会
影响本基金以东说念主民币计价的基金财富价值,从而导致基金财富濒临潜在风险。东说念主民币对港币的汇率的波动也
可能加大基金净值的波动,从而对基金功绩产生影响。此外,由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构,如
果汇率发布机构出现汇率发布时刻延长或是汇率数据造作等情况,可能会对基金运作或者投资者的有推敲产
生不利影响。
③境外商场的风险
本基金通过内地与香港股票商场往来互联互通机制投资于香港商场,投资将受到香港商场宏不雅经济运
行情况、货币策略、财政策略、税收策略、产业策略、往来国法、结算、托管以十分他运气魄险等多种身分
的影响,上述身分的波动和变化可能会使基金财富濒临潜在风险。
本基金的一部分财富将可能投资于流通受限证券。流通受限证券包括非公开采行股票、公开采行股票网
下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可往来证券,所包括的风险主要有由锁依期导致的流动性风
险,以及由估值样式的原因导致的本基金的基金净值偏离所握有股票的收盘价所对应的净值等风险。
圮绝,不需要召开基金份额握有东说念主大会进行表决。故本基金濒临无法存续的风险。
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。
投资有风险,投资者购买基金时应稳重阅读本基金的《招募诠释书》等销售文献。
基金还将濒临中国存托把柄价钱大幅波动致使出现较大亏蚀的风险,以及与中国存托把柄刊行机制联系的
风险,包括存托把柄握有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的鼓吹在法律地位、享有权益等方面存在互异可能激发的
风险;存托把柄握有东说念主在分成派息、应用表决权等方面的终点安排可能激发的风险;存托公约自动敛迹存托
把柄握有东说念主的风险;因多地上市变成存托把柄价钱互异以及波动的风险;存托把柄握有东说念主权益被摊薄的风
险;存托把柄退市的风险;已在境外上市的基础证券刊行东说念主,在握续信息清晰监管方面与境内可能存在互异
的风险;境表里证券往来机制、法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险。
(二) 要害辅导
中国证监会对本基金召募的注册,并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证,也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金管制东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎勤勉的原则管制和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主。
基金家具贵寓提要信息发生紧要变更的,基金管制东说念主将在三个责任日内更新,其他信息发生变更的,基
金管制东说念主每年更新一次。因此,本文献内容比拟基金的现实情况可能存在一定的滞后,如需实时、准确取得
基金的联系信息,敬请同期顾惜基金管制东说念主发布的联系临时公告等。
对于本基金的争议管制面目,请投资者顾惜本基金《基金合同》“争议的处理”部分。
五、其他贵寓查询面目
以下贵寓详见基金管制东说念主网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户劳动电话 400-8888-388 商量。
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